艺术品投资基金有哪些？
一、是非问题
(√)1.在个人/家庭资产负债表中，提前还房贷不能增加资产净值。
(√)2.客户希望通过财务规划实现或达到的目标就是财务目标。
(√)3.在通货膨胀的条件下，固定利率资产贬值。
(√)4.现金流量表的分析可以作为估计未来收入和支出的基础。
(×)5.客户负债中，起止期限在3-5年的为中期负债。
(×)6.定期存款在个人资产负债表中属于流动资产。
(×)7.不同的理财计划有不同的收益率形式，商业银行个人理财计划常见的收益率形式只有最低收益率。
(√)8.客户与商业银行签订非保本浮动收益理财计划的，银行按照约定条件和实际投资收益向客户支付收益。。
(×)9.对未来生活的期望是判断性的信息。
(√)10.国内外银行推出的指数外汇个人理财产品，适合流动性需求较高的个人投资者。
(√)11.在客户信息收集方法中，数据问卷是主要的信息收集方法。
(×)12.个人理财主要考虑资产增值，所以个人理财就是如何投资。
(√)13.目前证券公司的个人理财业务主要以代客投资操作为主。
(√)14.客户对理财的要求主要是希望增加财务头寸。
二、选择题:14，每题3分，总分42。
1.如果个人银行理财产品执行固定利率，当价格上涨率(b)为银行理财产品的税后收益率时，个人投资者将遭受实际损失。
a，小于b，大于c，等于d，没关系。
2.(一)是个人理财最基本的理论。
a、生命周期理论B、现代投资组合理论C、资本资产定价理论D、期权定价理论。
3.(一)现金流量折现概念的首次提出。
a、威廉姆斯B、夏普C、马科维茨D、莫迪里阿尼
4.根据生命周期理论，人们更喜欢什么样的消费模式？(三)
a、年轻时多消费，年老时少消费；b，年轻时少消费，老了多消费。
c、消费水平在一个人的一生中保持相当稳定D、每个人的爱好不同，没有统一的模式。
5.(B)属于客户的财务信息。
A.投资偏好b .收入支出c .风险承受能力d .年龄
6.客户的谈话风格相当个人化。在人格模型中，顾客是(b)。
a、完美主义者B、创造者C、欢腾者D、挑战者
7.“我不想在我的投资计划中使用股票投资”是(b)信息类型。
a、事实B、判断C、推论D、财务信息
8.个人理财的理论基础来自(b)。
a、经济学B、现代金融学C、金融市场D、投资学
9.银行理财产品与一般物资经营企业产品的根本区别在于，银行的个人理财产品本质上是一种(D)。
a、货币储蓄b、银行转账c、银行咨询d、服务
10.某投资者购买了一款外汇结构性理财产品，利率为5万美元(按一年360天计算)，挂钩LIBOR。协议约定，当LIBOR在2%至2.75%区间时，给予6%的高收益率；如果LIBOR在任何一天超过2%-2.75%的区间，将被计算为2%的低收益率。如果在一个实际年度中，LIBOR在2%-2.75%的范围内有90天，则投资者在该产品中的收益为(B)美元。
750 B、1500 C、2500 D、3000
11.谈判中的禁忌不包括(b)。
a、打断别人的话B、向对方表示诚意C、抓住对方的毛病攻击对方D、话说多了
12.个人资产负债表中的资产价值根据(b)计算。
a、进价b、当前市场价c、平均进价d，视情况而定。
13.个人理财的核心是根据理财者的资产状况和风险来实现需求和目标(D)。
a、情境b、大小c、预测d、偏好
14.以下是开放式问题(b)。
A.你想在你的投资组合中增加XX股吗？
中国银行上周再次提高存款准备金率。对此你怎么看？
你能告诉我你的年龄吗？
d、打算50岁开始规划退休。会不会太晚？
3.选择题:10道，每道3分，总分30。选择题:10道，每道3分，总分30。
1.下列关于个人/家庭资产负债的说法正确的是(CD)。
a、应折旧资产的价值一般随着其使用寿命的增加而减少。
b、净资产金额大，可能意味着客户的部分资产没有得到充分利用。
c、对于那些债务关系已经形成，但客户还没有收到正式的付款通知，就不应该列入债务项目。
d、理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定。
2.目前，我国商业银行个人理财的基础业务包括:(ABCD)。
A.基金B、人民币理财产品C、外汇理财产品D、卡类理财产品
3.一般来说，在经济增长放缓，处于衰退的同一时期，个人和家庭不采取的措施包括(ABCD)。
a、减少固定收益产品。
购买对周期性波动敏感的行业的资产。
增加股票、房地产和其他资产的配置。
d、减少防御性低收益资产
4.理财规划师在进行理财规划时，通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，以下(CD)属于流动负债。
a、车贷b、教育贷c、信用卡贷d、消费贷
5.正常情况下按照一定的标准对理财产品进行排序。那么下列说法不正确的是(ABC)。
a、按照金融产品的风险，顺序是:衍生品、股票、储蓄产品、可转债。
b、按金融产品流动性从大到小分别是:国债、定期存款、大额可转让存单。
c、按理财产品收益率排序为:外币理财规划、期货、储蓄类产品。
d、按照理财产品的利率，顺序是:定存、定期、活期。
6.不同的理财计划有不同的收益形式。在下列选项中，商业银行个人理财计划常用的收益率形式有:(ABCD)。
a、固定收益率B、最低收益率C、预期最高收益率D、浮动收益率
7.下列关于生命周期各阶段特征的说法正确的是(BCD)。
a、理财客户处于中年成熟期时，其理财策略最为保守。
b、银行存款更适合处于少年成长期的客户存放剩余消费资金。
c、在青年发展期，理财客户普遍的理财理念是追求快速的资本积累。
d、处于养老期的客户在理财上应注重资产价值的稳定而非增长。
8.在沟通前的准备工作中，需要研究和收集的客户信息是(ABD)。
一、客户的性格特征、家庭情况
B.客户目前遇到的相关问题和特殊需求
C.收集理财产品相关信息
d、掌握与客户利益相关的知识。
9.当面对不同的客户时，以下应对技巧是合适的(BCD)。
a、对于沉默寡言的人，尽量诱导他说话。
b、对于优柔寡断的人，客户经理要主动，自信地用公关语言不断给他积极的建议，用肯定的语言。
c、对于慢性的人，不能急躁、焦虑或者给他压力，应该尽量配合他的步伐，脚踏实地的去证明和引导。
d、对于多疑的人，让他知道你的诚意或者让他觉得你很重视他的问题。
10.影响个人理财发展的外部环境主要包括:(ABC)。
a、社会环境B、经济环境C、金融环境D、技术环境
第二次体检测试
1.是非题:10个频道，每个频道3分，总分30分。
(√)1.万能寿险是一种保费缴纳灵活、保险金额可调的寿险。
(×)2.经营人身保险理财产品的保险公司盈余主要来源于保费的死利润、利差利润和费差利润。
(×)3.如果一只基金的资产配置长期维持在以下水平:75%股票，20%债券，5%现金，基本可以判断该基金是一只平衡型基金。
(×)4.与传统保险产品相比，现代保险产品在一定程度上降低了收益率。
(√)5.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
(√)6.封闭式基金可以在证券交易所按市价交易。
(×)7.保险产品具有其他投资理财工具无法替代的投资功能。
(×)8.管理人应当为基金的运营收益承担投资风险。
(√)9.关注基金的长期成长，强调给投资者带来定期收益的是收益型基金。
(×)10.保险合同的当事人是参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。
二、选择题:10通道，每道3分，总分30。
1.人身保险理财最大的特点是将保险(c)的功能与资本增值的功能有机结合。
a、社会管理B、融资C、基础担保D、风险管理
2.对于一个退休金只有65438+万元的退休人员和一个拥有百万资产的百万富翁来说，情况完全不同，因为他们有不同的(A)。
A.实际风险承受能力b .风险偏好c .风险分散d .风险认知
3.下列金融资产中，风险由低到高的顺序是(a)。
一、银行存款、政府债券、公司债券、股票
B.股票、公司债券、国债和银行存款
C.国债、银行存款、股票和公司债券
D.国债、银行存款、公司债券和股票
4.在投连险中，投资部分的损益风险由(b)承担。
a、保险人b、被保险人c、保险公司d、投保人
5.年金保险是一种(b)保险产品。
a、创新型寿险B、传统型寿险C、创新型非寿险D、创新型投资型保险
6.从个人证券理财产品的风险来看，债券理财产品特有的风险主要是(D)。
A.政策风险B、利率风险C、市场风险D和违约风险
7.(二)个人证券融资的基础性作用。
a、规避风险B、获取收益C、流动性D、便利性
8.保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保单，经保险人确认，保险合同成立。因此，我们说保险合同是(b)合同。
a、附件b、有条件c、补偿性d、幸运。
9.对于股债平衡基金，股票投资的配置比例中位数与债券资产的配置比例中位数之差一般不超过(d)。
a、超过10% b、10% C、5%-10% d、5%
10.按照基金的法定形式，我国目前设立的基金是(a)基金。
a合同b公司c封闭d开放
3.选择题:10道，每道4分，总分40。选择题:10通道，带4分，总分40。
1.债券投资的风险因素有:(ABCD)。
a、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前还款风险
2.下列关于投资型保险产品的说法不正确的是:
a、保费中的投资保费进入储蓄账户。
b .保费中的投资保费由基金管理公司(ABD)运作。
c、投资溢价的投资收益属于客户。
d、保单持有人拿不到分红。
3.如果客户想通过某种理财方式强迫自己存点钱，一般不会选择(ACD)。
a、财产保险b、终身寿险c、基金d、股票。
4.以下是人寿保险(ABC)。
a、寿险b、意外险c、健康险d、责任险
5.以下是保险理财产品的风险(AC)。
a、管理风险B、违约风险C、政策风险D、利率风险
6.以下是债券和股票的特点* * *。错误的说法是(AD)。
a、收益率不会影响B、都属于证券C、都是融资方式D、都有规定的还款期限。
7.下列(ABC)可以作为债券发行人。
a、中央政府b、企业组织c、金融机构d、社会组织。
8.下列(ACD)不属于国债投资的特点。
a、收益率高B、安全性高C、免税待遇D、流动性强
9.购买保险理财产品时，要坚持的原则包括(AB)。
a、转移风险B、量力而行C、本金安全D、收益高
10.(BDE)是开放式基金。
a、基金规模不变B、基金价格按基金资产净值计算。
C.基金份额D一般在交易所交易，E可以赎回，存续期不限。
第三次体检测试
一、是非题:8道，每道4分，总分32。
(√)1.商业银行在外汇市场的经营活动包括代客买卖和自营业务。
(×)2.在外汇理财产品中，浮动收益类产品是指将储蓄、浮动收益类产品等基础产品与利率期权、汇率期权相结合，并将此类期权体现在合同中的复合产品。
(×)3.如果美元对日元升值10%，日元对美元贬值10%。
(√)4.在中国，不使用间接定价法来为汇率定价。
(×)5.期权费是指期权的行权价格。
(√)6.个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人。
(×)7.信托关系成立后，受托人取得信托财产的所有权。
(√)8.只要你有法律行为能力，就可以成为受益人。
二、选择题:8题，每题4分，总分32分。
1.个人外汇结构性存款的一个典型特征是(b)有权提前终止存款。
存款人b、银行c、代理人d和第三方
2.下列关于房地产投资信托理财产品的说法不正确的是:(d)
一、可以投资的房地产抵押贷款。
b、收入来源包括房产本身的增值收入。
c收入来源包括房地产租金收入。
d、一般有政府财政担保。
3.与商业银行相比，在下列选项中，信托公司在个人理财服务中处于优势地位(B)。
a，明显私募性质的信托产品被银行代销的可能性在逐渐缩小。
b原则上，信托公司可以投资于基础设施、房地产项目、股票、票据和其他工业和金融资产。
C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金安全和预期收益的承诺。
d信托公司影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
4.资金规模中等的保守型投资者，可以在储蓄、信托品种的基础上，将(b)中的资金交给银行的专业理财规划。
a、20% B、30% C、40% D、50%
5.两件宝贝是投资者的(A)期权。
a、卖出B、买入C、选择D、组合
6.下列关于信任的说法不正确的是:(c)
受托人应当按照约定的条件管理或者处分信托财产。
委托人是信托财产的合法所有者。
信托财产的受益人只能是委托人本人。
d、信托目的应该是可能达到或实现的。
7.中国个人实盘外汇交易是(C)的交易。
a、人民币与外币之间B、人民币与外币之间C、外币与外币之间D、外币之间
8.在外汇理财产品中，(a)是指将储蓄、浮动收益类产品等基础产品与利率期权、汇率期权相结合，并将此类期权体现在合同中的复合产品。
A.结构性投资工具b .浮动收益产品c .实盘外汇交易d .期权产品
3.选择题:6题，每题6分，总分36分。选择题:6题，每题6分，总分36分。
1.(AC)可担任信托的受托人。
一、专业信托投资公司
B.能力有限的自然人
具有完全民事行为能力的自然人
D.只有法律行为能力的自然人
有人吗
2.关于信任的正确说法是(CD)。
一、受托人可以是同一信托的唯一受益人
b、委托人不可能是受益人。
任何有能力签署合同的人都可以成为受托人。
受托人有单独管理信托财产的义务。
e、委托人有放弃财产权的义务。
3.外汇市场的原因包括(ACD)。
a投机B央行干预C贸易投资D对冲
4.从长期来看，影响汇率走势的因素包括(BCD)。
a、官方干预B、国际收支C、通货膨胀率D、利率
5.(ABC)属于信任的基本要素。
A.信托行为b .受托人c .信托目的d .信托收益率e .信托期限
6.下列关于外汇期权交易的说法正确的是(ABC)。
a、外汇期权的交易对象不是货币本身，而是一种在未来买卖货币的权利。
b、期权的买方可以根据市场情况决定是否行权。
C.期权卖方应承担风险，履行买卖义务，收取期权费。
d、期权费一般在期权到期日一次性支付，不可退还。
第四次体检测试
一、是非题:13个频道，每个频道3分，总分39。
(√)1.一般来说，市场利率上升会导致房地产市场下行。
(×)2.各项资产收益的相关性会影响投资组合的预期收益，但不会影响投资组合的风险。
(×)3.采用教育信托基金可以防止孩子养成不良嗜好。
(×)4.一个投资组合包含60%的股票、20%的债券和20%的活期存款。这种组合最适合中年。
(×)5.子女教育储蓄属于理财的短期目标。
(√)6.为了资本收益而投机是国内外消费者买房的原因之一。
(×)7.在中国，企业年金缴费由企业承担。
(×)8.根据教育对象的不同，教育可以分为义务教育和非义务教育。
(×)9.一份完整的退休计划包括两部分:退休后生活设计和自筹养老金储蓄投资设计。
(√)10.面积大小是影响房价的最重要因素。
(√)11.物业管理是房屋保值增值的重要保证。没有好的物业，就不会有好的房子。
(√)12.社会保障主要是指政府组织的养老社会保险计划和企业组织的补充养老保险计划。
(×)13.与等额本息还款方式相比，平均资本的还款压力较小。
二、选择题:13，每题3分，总分39。
1.教育储蓄是国家规定的储蓄项目，免利息税，零存整取，以(D)的方式计息。
a、整存整取b、存款支取c、整存整取d、整存整取
2.根据我国经济承受能力和我国教育发展的实际需要，并参考相关国家的历史水平，到20世纪末，国家财政性教育支出占国内生产总值的比重应达到(b)，教育支出占年度财政支出的比重应达到()。
a、4%、10% B、4%、15% C、5%、12% D、5%、20%
3.目前，国内商业银行采用的住房贷款还款方式主要是等额本息还款法和(a)。
A.平均资本还款法B、等比还款法C、比例还款法D、等额利息还款法。
4.从(b)开始，中国逐步建立了多层次的养老保险体系。
a、1990b、1991年c、1992d、1993。
5.9年前花了785.3万元(不包括土地、动产、场地改善费用)建了一个200张床位的综合医院。该类房地产的建设成本指数显示，医院建设成本自9年前至今上涨了68.3%，用指数调整法评估的重置成本为:a。
a、13216600元B、5.363600元C、2.489400元D、10727200元。
6.为控制房地产市场投资过热，(b)不属于中国人民银行的调控措施。
a、大量发行央行票据B、降低房贷基准利率C、提高存款准备金率D、提高贷款首付比例。
7.一般来说,( d)中投资者的理财理念是避免财富快速流失，承担低风险，同时获得有保障的收益。
a、少年成长期b、青年成长期c、中年稳定期d、退休养老期
8.职工个人储蓄养老保险是我国多层次养老保险体系的组成部分，是职工自愿参加、自主选择经办机构的(C)保险形式。
a、基本B、辅助C、补充D、主要
9.由于经营规划失败，导致实际投资收益低于预期收益或投资失败。从投资管理的角度来看，这样的风险是(b)风险。
a、系统风险B、非系统风险C、不可分散风险D、财务风险
10.教育财政的独立性是(d)教育财政的特点。
a、中国B、英国C、日本D、美国。
11.影响城市地价的一般因素是指对整个社会和区域的地价水平有(c)影响的宏观因素。
a、一般b、具体c、决定性d、普遍性
12.根据国家对基本养老保险制度的总体设想，未来基本养老保险的目标替代率为(D)。
a、28.50% B、38.50% C、48.50% D、58.50%
13.为了保证客户未来有一个自立、有尊严、高质量的退休生活，需要从现在开始积极实施的理财规划是(b)。
a、现金规划B、退休规划C、投资规划D、风险管理和保险规划
三。选择题:11，每题2分，总分22。选择题:11，每题2分，总分22。
1.关于等额本息还款法和平均资本还款法的说法不正确的是(ACD)。
a、按照等额本息还款法，本金在月供中的比例会逐渐减少。
b、根据平均资本的还款规律，利息在月供中的比例是逐级递减的。
c、按照等额本息还款法，分期减少月供。
d、根据平均资本的还款规律，每期月供金额相等。
2.在下列金融服务中,( BCD)的作用不是缓解住房支出带来的经济压力。
A.家保险b .个人住房抵押贷款c .公积金贷款d .个人住房装修贷款。
3.房地产投资的优势包括(ABD)。
a、它有分散投资的作用；b、可以抵御通货膨胀；c、个性差异小，易操作；d、可以利用财务杠杆。
4.房地产的投资方法包括:ABCD
a、房产购买b、房产租赁c、房产信托d、房产抵押贷款申请。
5.企业年金计划能给企业带来一些收益，这些收益表现在ABCD中。
a、吸引人才B、为基本养老保险提供辅助功能C、树立企业良好形象D、为企业带来税收优惠。
6.下列关于退休规划的说法不正确的是(BCD)。
一、计划不应开始得太晚
b、档期应该是五年左右。
c、信息要极度保守。
d、应该对投资和风险相当乐观。
7.下列关于养老保险特点的说法正确的是(AC)。
一、养老保险是以社会保险为手段实现保障目的。
b、养老保险费用完全由单位和个人* * *承担。
c、养老保险的目的是保障老年人的基本需求，为其提供稳定可靠的生活来源。
d养老保险是最重要的社会保险之一，本质上也是一种商业保险。
8.子女教育投资和住房投资的区别在于(BC)。
a、金额大；b、没有时间弹性；c、成本无法准确预测；d、受通货膨胀影响。
9.下列关于教育投资规划的说法正确的是(ABCD)。
a、教育成本无法提前准确预测。
b、教育投资规划方案要注意根据实际情况进行调整。
c、教育投资规划要注意和孩子的沟通。
d、在不同年龄段的孩子中，应该选择不使用投资产品。
10.在确定孩子的教育目标时应该考虑的因素是(ABCD)。
a、学校的特色B、学费的高低C、孩子的爱好D、孩子的学习能力
第五次体检测试
1.是非题:10个频道，每个频道3分，总分30分。
(×)1.商业银行应提供具有标准服务流程的财务顾问服务，体现财务顾问服务的专业特点。
(×)2.中国对居民从国外取得的所得不征收个人所得税。
(×)3.理财策划是一个高科技行业，服务态度不会直接影响理财服务水平。
(×)4.收藏品的发行量越大，世界的量就越大。
根据我国相关法律，私自收藏文物是违法的。
(√)6.外国人在中国的保险索赔可以免征个人所得税。
(√)7.在我国现行税制结构中，唯一以自然人为纳税人的税种是个人所得税。
(×)8.银行理财人员为客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务管理和运用资金所产生的权利和风险由银行和客户双方承担。
(√)9.个人税收筹划是个人理财规划的重要组成部分，是在纳税义务发生之前，在法律允许的范围内对税负进行的低选择。
(√)10.收藏品通常是升值资产。
1.选择题:10通道，每道3分，总分30。
1.艺术市场最早出现在经济发达的西方，大约有(b)年的历史。
a、200 B、250 C、300 D、350
2.中国古钱币收藏在改革开放后蓬勃发展，文物交易解禁始于(a)。
a、字画b、陶瓷c、古典家具d、古钱币
3.我国个人所得税的适用税率范围是(b)。
a、5%~50% B、5%~45% C、5%~40% D、5%~35%
4.标准个人理财规划的流程包括以下步骤:I、收集客户资料和个人理财目标；整合综合理财规划策略；建立客户关系；第四，分析客户当前的财务状况；实施和监控财务规划。正确的顺序应该是_ _ _ _ _ d _ _ _ _。
一、三、六、五、四、二
b、三、一、四、五、六、二
c、三、五、二、一、六、四
d、三、一、四、二、五、六
5.(C)对财务规划者来说是更合适的方法。
一、修改和美化自己的实践经验
b、顺着客户的思路进行会谈。
c、不要在投资规划上做收益保证。
d、通过诱导问题提问。
6.(一)一直是艺术品市场的中坚力量。
a、企业投资者B、国有企业C、政府所属机构D、私人收藏家
7.公司职工购买企业国有股取得的劳动分红，按第_ _ _ _ _ _ _项征收个人所得税。
一、工资收入被省略
8.个人理财业务是基于(b)的银行业务。
A.法律代理关系b .委托代理关系c .存款业务关系d .贷款业务关系
9.根据我国税率的基本规定，劳务报酬所得适用的比例税率为(D)。
a、5% B、10% C、15% D、20%
10.根据我国有关规定，下列个人所得税是(C)。
a、债务利息B、保险赔款C、中国铁建债券D、教育储蓄存款利息。
3.选择题:10道，每道4分，总分40。选择题:10通道，带4分，总分40。
1.中国的个人所得税采用的是税率表(AD)。
比例税率
B.全额累进税率
c、超额累进税率
D.超额累进税率
E.固定税率
2.世界公认的最赚钱的三个投资项目包括(ACD)。
a、金融证券投资B、房地产投资C、保险理财产品投资D、艺术品投资
3.以下是艺术品投资的特点(AB)。
a、风险低B、不受政治影响C、收益高D、流动性好