金融科技战略-同业合作平台营销说明会(65438+10月29日-165438+10月2日)

(一)总体完成情况

截至10月末112，该行累计签约115户(含3户单方签约户)，较上周增加3户(中山2户，FTZ 1)，签约覆盖率67%。

佛山、河源、省分行营业部、汕头、汕尾、肇庆、江门、阳江、揭阳、云浮10二级分行签约覆盖率不足60%。请认真研究对策，尽快取得营销效果。省级分行将每周对上述银行进行督导，落实营销进度，必要时协助营销。

(二)省联社与所辖农业合作机构的签约。

截至11.2年末，我行已与省联社及辖内50家农合机构签署同业合作平台框架协议，签约覆盖率51%，未签约客户48家。由于省协会已经与省分会签订了框架协议，请尽快落实签约事宜。

(三)拟签署同业合作平台框架协议的客户信息。

目前有38家客户有意向签约。请加快营销工作，尽快完成签约工作，每周按时提交营销进度。

㈣促进服务的提供

1.广州银行“零售智能风控”数据测试结果已经出炉，预计下周向总行和金科提供相关测试报告；

2.广汽汇理已进入《零售智能风控》和《数据检测服务协议》的签署流程；

3.光大银行广州分行已完成同业竞价APP产品签约和服务落地；

4.渤海银行广州分行已同意签约竞标同行业APP产品，相关流程正在进行中；

5.广州银行计划邀请我行和建信金科以IT架构咨询的身份参与该项目，我行将于近期邀请总行和金科公司进行考察和洽谈。

二、营销风格展示

省分行-中山分行

165438+10月2日，省分行党委成员拜访中山农商银行股份有限公司吴董事长一行，并见证中山分行与中山农商银行同业业务战略合作协议签署仪式。省分行金融市场部(同业业务中心)、数据管理与信息技术部、中山分行参加。

三、下一步工作要求

(1)覆盖率低的二级分行应立即采取措施，尽快达到营销效果，省级分行将进行专项督导和通报。

四季度以来，二级分行签约进度缓慢，系统内兄弟分行快速追赶。我们分公司离系统第一还很远，任务压力很大。对签约覆盖率低于60%的佛山、河源、省分行营业部、汕头、汕尾、肇庆、江门、阳江、揭阳、云浮等10二级分行，省分行将采取重点监管。具体要求如下:

1.每周通过邮件向省分行报送辖内法人金融机构客户信息和目标客户名单，并每周更新；

2.提交目标客户、联动负责人、营销进度、客户拜访记录、照片等。邮寄到省级分公司；

3.辖内同业合作平台的考核政策和任务分解。

(2)加快已签署框架协议客户的金融科技产品落地。

对于前期已经签订同业合作平台框架协议的客户，后期要深挖目标客户需求，加强营销力度，争取尽快服务真实需求，确保在考核中既有气势又有得分。

四、评估解释

根据省分行2018《金融科技考核办法(征求意见稿)》，按照争创系统第一的要求，结合当前二级分行的问题，现将有关事项明确如下:

(一)在考核口径上

根据总行和各省分行的征求意见稿，考核口径为:统计框架协议和产品协议签订对应的客户数据。根据框架协议，客户占70%，产品协议客户占30%。

(2)关于计划总数

不设置绝对计划总数，以2018年末系统内完成的一级分行数作为总计划，根据上述覆盖率报表中二级分行的计划进行同比例调整。

举个例子，假设上海分行9月末签约150户，我们分行签约100户，一个二级分行的覆盖计划是10户。调整后银行的计划是150/100 * 10 = 15。

(3)关于ITM系统的数据精度

由于总行运营系统上线较晚，相关数据需要进一步清理和更新。我们会与各省分行的金融技术部(网络金融部)沟通，并使用我们的相关实时数据进行通知。

(4)未下达合同覆盖计划的二级分行考核办法。

对辖内法人金融机构资源较少的白云、番禺、花都、从化等二级分行，采用以下考核:签约1户计划完成率60%，签约两户计划完成率100%。

(五)关于金融科技“新一代案例推广”的考核，该指标将与同业合作平台覆盖率和签约项目数挂钩。

第五和第四季度特别激励计划

(1)同业合作平台是总行金融科技战略14社交平台之一，在金融科技考核中权重为32%(KPI分值为7分)，已纳入四季度二级分行KPI考核，指标为“总行推广社交平台获客数”。详见2018四季度二级分行KPI考核。

(二)根据《关于做好四季度同业合作平台营销工作的通知》(金融市场部(同业业务中心)[2018]801号)，各省分行四季度安排不超过654.38+00万的净利润率、400万的中间业务收入、30亿的同业业务。根据客户签约时间，先到先得，售完即止(收益按框架协议654.38+万元/户，服务费20万元/户奖励)。