解读《关于推进科技创新和金融服务发展的工作方案》
科技金融是科技与金融相结合的产物，为创新驱动的实践发展和相关理论提供了强有力的支撑。《工作方案》旨在通过完善科技金融服务体系，创新科技金融产品和工具，引导更多金融资本投入科技创新，促进科技、产业、金融融合发展，不断改善科技金融服务环境。
一、制定工作计划的背景
实施创新驱动发展战略，加快建设创新型省份和科技强省，是河北省“十五”计划的重要内容。“创新驱动、科技强省”是明确的目标，科技与金融的结合不仅是实施创新驱动发展战略的重要内容，也是建设创新型省份、科技强省的全新命题。
近年来，在政府的大力支持和对创新的重视下，河北省科技金融发展迅速。作为金融制度创新的重要组成部分，在引领我省经济高质量发展、建设创新型省份方面具有不可替代的意义。我省积极改善科技企业融资环境，深化科技与金融融合，加强金融与企业对接，进一步推动科技企业高质量发展。全省科技企业融资环境明显改善，中小企业贷款额大幅增加。
虽然科技型中小企业的融资环境较以往有所改善，但仍存在融资难的问题。首先，科技企业尤其是初创期企业普遍资产规模小、运营体系不完善、盈利能力波动大，面临产品研发失败的技术风险和新产品接受度低的市场风险；同时缺乏土地、厂房、设备等硬资产作为抵押，银行传统的信贷模式难以满足科技企业的信贷需求。其次，由于中小科技企业融资额度小，尤其是贷款利率定价不能完全覆盖风险损失，导致银行服务中小科技企业的动力不足。三是由于银行差异化程度低，专门服务小企业的中小银行机构数量有限，导致科技型小企业融资服务供给不足。四是缺乏针对中小科技企业的金融产品，银行过分强调企业抵押资产和担保。第五，风险投资和私募股权投资倾向于投资科技企业上市前的项目。由于我国目前M&A市场不发达，多层次资本市场尚不完善，风险投资和私募股权投资的退出渠道往往局限于上市后二级市场的股权转让。一般来说，科创企业从研发到上市基本都用了8年以上，而绝大多数VC、PE基金的年限都在6年左右。所以VC和PE倾向于投资上市前的项目，而相对不愿意投资早中期的项目。
针对上述科技型企业存在的管理制度不完善、缺乏抵押资产、金融机构服务科技型企业动力不足、金融产品创新不足等问题，为深入贯彻落实中央全面深化改革领导小组第二十五次会议和省委全面深化改革领导小组第二十二次会议精神， 河北省科技厅发布工作方案，旨在通过政策引导，推动金融机构完善科技金融服务体系，不断创新科技金融产品和工具，不断改善科技金融服务环境。
二。工作计划的主要内容
工作计划确定了四项关键任务。
(1)强化政策激励，支持企业科技创新。
河北省科技厅将2022年定为“河北省科技政策实施年”，充分发挥科技和金融的政策导向作用，广泛宣传政策，推动政策落实，通过企业创新积分、贷款风险补偿、股权投资激励等措施，打好“增信、分险、奖补”政策组合拳，支持企业攻关和成果转化，强化企业创新主体地位。
1.实施贷款风险补偿和保费补贴。鼓励银行和金融机构加大对科技企业的支持力度，对合作银行向符合条件的企业发放的贷款，按照有关规定给予奖励和风险补偿。鼓励我省装备制造企业自主创新，对列入《河北省重点领域首台(套)重大技术装备产品公告目录》的产品，以在银监会备案的首台(套)重大技术装备综合保险投保，按照不超过3%的费率上限和实际年保费的80%对投保企业进行补贴。
2.实行定向贷款贴息。对成立不超过10年、接受民间投资且尚未上市、估值超过5亿美元的“独角兽”和“潜在独角兽”企业，在其新增中长期借款合同签订日，按LPR的30%给予1年贴息，最高年利息不超过3000万元人民币。
3.鼓励科技公司上市融资。对在“新三板”基础层和创新层挂牌的企业，给予654.38+万元的一次性前期费用补贴，对首次股权融资给予654.38+0%的融资额补贴，不超过50万元。对在河北证券交易所主板上市的高新技术企业、注册在贫困县的中小型科技企业或制造业企业，给予一次性前期费用补贴5万元。
4.加大股权投资基金的奖励力度。鼓励各类投资基金以股权方式投资省内企业。投资规模达到3000万元且期限在两年以上(含)的，按不超过实际投资额的1%给予一次性奖励(不含政府引导资金)，奖励金额最高不超过2000万元。
5.推动科技保险补偿。支持保险机构为科技企业提供风险保障，鼓励开展科技保险业务的保险公司在我省设立科技保险服务试点。鼓励保险机构在我省广泛投放重点R&D设备保险、产品质量保证保险、重点R&D人员团体意外伤害保险等科技保险险种，丰富科技保险产品种类。优化我省科技企业保险服务相关政策，分险种提出补偿措施。
(2)完善投融资体系，服务产业高质量发展。
以河北主导产业为重点支持方向，构建从天使基金支持项目、银行信贷支持科技创新创业、风险投资支持快速成长到资本市场助力成长腾飞的科技金融服务体系。到2023年，河北省科技引导基金新增子基金3-6个，全省科技企业获得银行和金融机构直接投融资超过65438+万。
1.探索为早期R&D项目建立概念验证种子基金。依托省内外知名高校，建设概念验证中心，探索设立河北省概念验证种子基金，筛选支持一批具有引领性、颠覆性、商业价值潜力高的早期原创性项目，给予一定资金支持，填补早期R&D基金空白，打通高校基础研究成果走向市场的关键通道。
对于概念证明种子基金支持的项目，在项目成熟后推送给天使投资引导子基金，概念证明种子基金股权以市场化方式转让给天使投资引导子基金，形成科研项目全链条闭环支持。
2.引导设立天使投资子基金。鼓励科技投资引导基金和多方* * *建立天使投资子基金，对天使期和早中期投资我省科技企业的收益，向天使基金管理机构和其他社会投资者让利。天使企业在河北省投资产生的利润，40%属于科技投资引导基金。在河北省投资的早中期科技企业所产生的收入的30%属于科技投资引导基金。
天使投资子基金中成长性好的科技型企业，分行业、分领域推进，天使投资子基金股权以市场化方式划转至科技投资引导基金，形成科技引导基金的全程跟踪支持。
3.与* * *合作共建科技投资子基金。充分发挥科技投资引导基金作用，积极推动与地方政府、高新区管委会合作，围绕我省12主导产业和107县级特色产业设立子基金，以地方特色产业为主要投资方向，广泛吸收上市龙头企业、连锁业主、头部投资机构等社会资本，组建联合基金。围绕产业链上下游，发现一批科技属性强、成长性好的优质企业，引领行业高质量发展。
在科技投资引导基金投资的企业中，选择组织架构清晰、盈利能力强、财务状况良好、具有一定科技属性的企业，开展上市培育专项辅导，组织专家、证券公司、第三方中介机构进行精准对接，争取资本市场援助。
4.探索“投贷联动”机制。与银行金融机构探讨合作建立子基金，以银行金融机构下属的基金管理公司作为子基金管理机构，充分发挥银行内部风险防控和信用体系一致的优势，在合法合规、风险可控的前提下，探索先投后贷的联动机制，将子基金管理机构认定的科技企业纳入银行优质客户名单，从银行获得一定授信额度，快速获得无抵押贷款。
5.创新科技信贷产品。鼓励金融机构结合科技企业特点，运用增信工具，创新科技贷款、科技贷款、知识产权质押贷款等信贷金融产品，支持企业科技创新。支持金融机构、供应链核心企业、融资担保机构合作，形成产业链优化升级联动机制，开发供应链金融产品，提高供应链融资效率。
6.利用评价推动“企业创新积分制”的实施。省工业技术研究院组织对企业科研项目的产业化可交付成果和关键技术成熟度进行量化评估，准确表征项目的技术先进性、技术成熟度和市场价值，将项目评估推送给银行和金融机构，优化“企业创新积分制”指标体系，开发“科技型企业创新积分贷款”专属产品，精准支持创新能力突出的科技型企业，形成支持积分企业的专属政策、专项信贷和专业服务体系。
(三)开展专项活动，营造科技与金融融合的良好氛围。
打造系列科技金融品牌活动，推动河北科技企业与省内外金融机构对接，与相关商业银行开展科技金融深度合作，通过创新金融产品、建立绿色通道、实施优惠利率、配置信贷规模等方式，解决科技企业“融资难”、“融资贵”问题。到2023年，通过银行、金融机构和创业投资引导基金对1000个以上优质科技项目和成果进行评估评价，累计为全省新型科技企业发放贷款超过2000亿元。全省科技企业、银行、金融机构融合发展氛围日益浓厚。
1.举办“政银联动助力科技园”专题活动。深化与建设银行河北省分行的合作，充分发挥地方科技主管部门和建设银行分支机构在科技创新和金融服务方面的优势，组建工作组，为32个省级以上高新区和京南科技成果转移转化示范区提供一站式服务。省科技厅和省建设银行联合开展专项活动，各地科技管理部门和建设银行分行结对服务，建立绿色通道，优先受理和放行科技型企业。科技园内重点项目采取一事一议方式，定制“债权+股权”一体化融资方案，随时提供上门服务，急用必究，一路绿灯，保证时效。对2022年在建省重点项目和科技企业实行差别化优惠利率，优先安排信贷规模分配。为受疫情影响的科技企业提供贷款展期服务，不盲目抽贷、断贷、压贷。通过政银联动专项活动，省建行安排信贷规模400亿元，赋能科技园区创新发展。
2.实施科技金融“百千万”服务专项行动。加强与中国工商银行河北省分行的联动，共同开展科技金融“百千万”服务专项行动，遴选推荐10家科技龙头企业、100项重大科技成果、1000家高新技术企业、1000家科技型中小企业纳入重点支持范围。一是选择重点支持对象，纳入工行新动能客户名单。利用火炬中心与中国工商银行联合打造的“企业创新积分制”、专属信贷产品等工具，为新动能客户提供定制化融资产品和各类增值服务，精准支持科技企业融资。二是建立重大科技成果转化项目与金融服务的精准对接机制。省科技厅向工行河北省分行推荐重大科技成果转化项目，符合条件的项目可纳入工行重大科技创新项目专项金融服务。三是以“金融服务+”为核心，为新动能客户提供差异化服务产品和配套资源，完善科技政策办理、科技企业辅导、资源整合对接等服务。四是支持石家庄高新区作为科技部火炬中心科技金融创新服务“百千万”专项行动试点区，加快培育和创建科技金融创新服务中心，强化资源配置，加大创新力度，加快实施。
3.推进“一体两翼”提升行动。促进与中国银行河北省分行的合作。实施科技部火炬中心和中国银行“一体两翼”科技金融助力企业提升创新能力，与中国银行合作打造“四重四新”合作框架，以企业金融需求为导向，围绕重点客户、重点区域、重点园区、重点行业、创新评价体系、创新特色产品、创新数字平台，探索政银合作新机制新模式。首先是帮助科技公司“出海”。收集有“出海”需求的科技企业，推送到中国银行，发挥中国银行的全球优势，为企业提供海外项目融资、跨境结算、跨境科技项目等全方位金融支持。二是支持科技企业精准融资。利用中国银行“中银创新积分贷款”，筛选推荐我省创新能力突出的科技企业，积极争取积分制科技企业的专属政策、专项信贷和专业服务体系。三是支持科技创新创业。建议与国家科技企业孵化器、众创空间、新R&D机构等中国银行分支机构建立常态化对接服务机制，精准识别成长潜力大、创新能力强的科技初创企业，优先为企业提供股权投资、普惠贷款、项目融资、设备租赁、个人金融等综合服务。
4.打造“集创会”系列活动品牌。将河北省科技创新与投资大会(以下简称“冀创会”)打造成我省展示科技实力、促进科技与资本融合的舞台和窗口，深化科技企业与国内知名创投机构的深度对接，推动海外创新团队和科技企业落地河北，打造具有全国影响力的科技金融服务品牌。一是举办投融资洽谈会、高新区科技投资对接等活动，邀请国内知名创投基金代表参会，遴选优质企业进行融资路演。二是举办第二届河北科技创新与投资大会暨第六届京津冀创业投资高峰论坛，邀请国内知名专家学者作为特邀嘉宾，知名创投机构和科技龙头企业参与。三是继续举办“全球100强技术转移案例重点推介暨优秀国际创新创业项目路演”、“创新需求展示”等活动。
多部门合作，改善技术和资金的联系机制。
加强省直相关部门的协调联动，按照各自职能推进“科技”和“金融”双轮驱动，通过省市县三级协调，推动各项科技政策和金融产品快速落地。省科技厅主动与金融机构对接，全力构建内外协调、上下联动的工作机制。与省级部门、地方政府、金融机构等合作。，建立科技信息共享、科技金融培训、科技上市指导、科技资源对接等长效工作机制。到2023年，覆盖科技创新链条的金融服务体系更加完善。
1.共同推动科技企业上市和培育。筛选优质科技企业，建立科技企业上市孵化器，发挥“上交所资本市场服务河北基地”作用，开展上市培训和路演，指导企业完善内部管理制度，梳理财税制度，制定上市培育计划。会同省直有关部门组织权威专家帮助进入上市辅导期的企业，建立审前咨询机制，帮助解决疑难问题。
2.完善跨行业、跨领域、跨层次信息共享的长效机制。支持银行和金融机构依托全国融资信贷服务平台省级节点，享受我省科技企业、重点R&D平台、科技项目信息，向银行和金融机构开放科技企业数据端口，推动商业银行加快信贷融资模式和信贷服务产品创新，支持银行深度分析科技企业 为未开户或未开展贷款业务的企业提供精准服务，大幅提高科技型企业首贷率、贷款获贷率、信用贷款率。
3.建立“科技金融专员”制度。以科技型企业融资需求为基础，与大专院校、银行等服务机构合作，选派科技、金融方面的服务人员，培养和建立一支懂科技、懂金融、熟悉政策的专业化、高素质的科技金融专员队伍，形成科技金融联动服务。专员科技金融深入一线及时跟踪了解科技企业需求，开展科技金融政策宣传、业务指导培训、投融资对接等服务，为企业融资发展提供个性化解决方案。
4.联合开展科技企业财务培训。省科技厅、省财政局从科技创新、高新技术企业、科技型中小企业、重点产业链保护等方面挖掘相关项目和企业的具体融资需求，持续开展科技型企业金融培训服务，组织开展各类线上线下融资对接活动。
三、“工作计划”的意义
深化科技与金融双向融合发展，是我省加快建设创新型河北、加快建设现代化经济体系、加快打造发展新格局的重要手段。工作方案明确，通过省市县协调联动，推动“科技”和“金融”双轮驱动，促进各类科技政策和金融产品快速落地。《工作方案》聚焦核心关键技术攻关、科技成果转化、科技创新型中小企业和高新技术企业等重点领域，充分发挥财政科技资金的引导作用，强化政策支持，推动金融机构服务科技创新，构建多层次资本市场、多元化融资渠道、多样化金融产品的科技金融服务体系，开展系列宣传活动，不断优化科技创新生态环境，激发市场活力，发展内生动力。全省科技企业、银行、金融机构融合发展的氛围日益浓厚，覆盖科技创新链条的金融服务体系更加完善，对推动资本市场更好服务河北实体经济具有重要意义。